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【国际】打击Fintech非法活动美众议院通过《金融科技保护法》

2019-02-01 11:31:28亚太未来金融研究院研究团队编译整理

 当地时间128日,美国众议院通过了数项法案,其中包括《金融科技保护法》(H. R.56)。该法案是由国会议员Stephen Lynch Ted Budd 提出的,并获得了两党人士的支持。该法案设立了一个“独立的金融科技工作组”,以打击利用金融科技(如数字货币)资助恐怖主义的行为。

 

国会议员、众议院金融服务委员会的高级成员麦克亨利,今天在众议院就该法案发表了讲话。根据该法案的摘要,立法将实现以下目标:

 

提供新的金融科技(如数字货币)的调查及其在恐怖主义和其它非法活动中的使用情况。

 

设立打击恐怖主义和非法融资的独立金融科技工作组,该工作组必须研究恐怖主义和非法使用新的金融科技的情况,并发布年度报告。

 

指令财政部对提供证据信息、从而对使用数字货币进行恐怖活动定罪的个人给予奖励。

 

建立金融科技在创新和金融情报项目中的领导地位,以支持开发能够检测恐怖分子和非法使用数字货币的工具和程序。

 

上述金融科技“特别工作组”将授权以下联邦机构和其他非政府代表参与:

 

财政部长将担任工作组的组长;

 

司法部长;

 

美国国家情报总监;

 

金融犯罪执法网络总监;

 

特勤处处长;

 

联邦调查局局长;

 

经与上述的工作组成员进行协商,由财政部长任命的6人代表私营部门(包括银行业、非营利性组织和智囊团),其中至少2人应该具有金融科技行业的业内经验。

 

国际领域日益关注的是,数字货币或虚拟货币正通过暗网被用于非法活动。要求用比特币支付赎金的情况很常见,由于使用tumbl er服务清洗密码相当容易,这种服务将好的密码与坏的密码混合在一起,从而混淆了罪犯的踪迹。由于对加密资产交易所采取轻度监管(通常在美国以外),导致其在洗钱中发挥作用。

 

该法案现已转移到参议院进一步审议。