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【监管】各地正式启动P2P平台合规检查

2018-09-05 16:18:37中国小额信贷联盟秘书处

8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,随同这一通知下发的还有《P2P合规检查问题清单》(包含108条),标志着新一轮全国范围内的P2P合规检查即将拉开帷幕。

截止到目前北京、上海、四川均已启动了P2P平台合规检查工作:

北京市:8月24日北京金融局发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》通知指出,将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。同时,自本通知发布之日起启动P2P网络借贷机构自查工作。自查报告原则上应于2018年9月30日前提交至金管通系统,最迟不得晚于2018年1015

上海市:8月28日上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、上海市网贷风险专项整治联合工作办公室召开会议,部署启动本市P2P网贷机构合规检查相关工作。合规检查将108条为主要内容,重点围绕P2P网贷机构是否坚守信息中介定位;是否设立资金池;是否为自身或变相为自身融资;是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;是否对出借人实行刚性兑付;是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;是否向出借人充分披露借款人风险信息;是否坚持小额分散的网络借贷原则;是否发售理财产品募集资金;是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入等10项内容展开。

四川省:8月28日,四川省正式启动P2P网络借贷机构合规检查工作,合规检查分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段。重点关注是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;是否有资金池,有无为客户垫付资金的行为;是否为自身或变相为自身融资;是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;是否对出借人实行了刚性兑付;是否对出借人进行了风险评估以及分级管理;是否向出借人充分披露借款人的风险信息;是否坚持了小额分散的网络借贷原则;是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入等十个方面。

此次合规检查各地将问题清单由依照由中央统一制定的清单标准进行整改,标准统一,预计2018年12月底前完成。请会员机构按照各省市金融办要求,配合检查工作,按时提交自查报告。